金融服務差異化時代,向有錢人學理財

Abstract : 電子報.天下雜誌.2007.02.12

「不可諱言，高資產客戶遠比一般小額存戶帶來更多的業務，」中國信託商業銀行個人金融副總經理隋榮欣說，「而差異化服務才能留住這些客戶的心，進而增加與我們的往來。」

ＶＩＰ客戶 ，三百萬元只是一個最低門檻

依據財富來源，分為「專業致富型」、「繼承財產型」與「創業致富型」三種。

與有錢人相比，一般人風險承受度本就較低，但因為想要「賺錢」，往往較不顧及風險控管，一旦突然面臨連續虧損，只好逢低殺出。相反的，富裕投資人的資產較多，風險承受度高，長期投資下，獲利的機會反而增加，「貧者愈貧，富者愈富，關鍵就在這裡」

財富管理是每個人終身必修的課題

理財對他們來說，只是一種讓風險分散、追求穩定增長的工具，絕不是生活的重心。

從他們身上，我們應該學的不只是理財手段和投資標的，更包括量入為出的消費習慣、專注事業的工作態度、風險控管的金錢觀，以及長期投資的眼光。